（要闻）资管产品销售涉违规 爱建证券两家营业部被责令整改

本篇文章1481字，读完约4分钟

9月24日，浙江证监局一口气发出5份行政监管措施决定书，对爱建证券资产管理产品赎回危机中暴露的销售违规行为作出责令整改的监管决定。

据浙江证监局介绍，近日，爱建证券部分营业部出售的集合资产管理计划出现赎回风险，引发投资者集体来信来访。经调查发现，杭州富春路证券营业部和嘉兴斜西街证券营业部在销售证券公司集合资产管理计划过程中存在相关问题。

杭州富春路证券营业部的问题包括五个方面。

一是销售部门的员工已经向投资人做出承诺，保证其资产本金不流失，获得最低收益；二是合规管理人员从事销售工作；三是没有注意到个人投资者短期内多次风险承受能力评估结果不一致；第四，在个人投资者签字确认的《适当性评价结果确认书》中，不核对投资者的投资产品和适当性评价结果；第五，移交给个人投资者的合同中没有填写“签署日期”。

嘉兴歇西街证券营业部存在两个问题。一是部分投资者在支付集合资产管理计划前，没有签订合同、风险揭示书、风险容忍度问卷或适合性评价结果；二是在交给部分投资人的合同中没有填写“签约日期”。

浙江证监局认为，上述行为违反了爱建证券有限责任公司关于集合资产管理计划销售业务的内部规定，反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，未能勤勉尽责地为客户服务。责令两个销售部门纠正上述问题，符合以下要求:销售部门要开展全面整改工作，梳理和完善资产管理计划等金融产品销售业务流程，有效提高合规管理水平，完善内部控制，严格规范员工执业行为，采取有效措施消除违法违规行为。

两个业务部门还需向浙江证监局提交书面报告，接受浙江局组织的检查验收。

此外，余长庆、沈建昌作为两个营业部的负责人，李作为合规经理违规从事营销工作，由浙江省证监局进行监督管理。

此前，该报报道称，“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”因“踩雷”凯蒂生态(*圣凯蒂000939)未能按期还本付息。

产品成立于2016年10月20日，规模6290万元。后来又发行了二期、三期，总规模1.857亿元。

本报记者从爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划说明书了解到，集合计划分阶段募集，每期管理期限为24个月，无退出和开放期。投资者参与门槛不低，首次参与最低金额为100万元，增加10万元。

该集合计划主要投资于陕西国际信托有限公司设立的信托计划“陕西国投艾迪新能源集合资金信托计划”，该信托计划用于向融资方凯蒂生态环境科技有限公司发放信托贷款，以补充其营运资金。凯蒂生态最大股东阳光凯蒂新能源有限公司提供无限连带责任担保。

根据两年的管理期，该产品的第一期应于2018年10月19日到期。同一天，爱建证券向投资者发布公告称无法按时兑付。该公告指出，根据上市公司公告，流动性不足，凯蒂生态计划进行重大资产重组，导致其未能按时支付“陕西国投艾迪新能源流动性贷款集合资金信托计划”的本金和剩余利息，导致集合计划投资的信托计划未能按时变现，此次无法按时退股。

据记者了解，从2019年开始，一些投资者开始在多家营业部“维权”，并向证监会投诉。浙江省证监局9月24日的处罚决定是监管部门对该事项调查结果的回应。

至于该资产管理产品的赎回，本报记者获悉，投资者仍在与爱建证券谈判，尚未达成共识方案。新闻推荐

7年来，他自费拍摄了47万张国家级文物照片，并将其制作成表情包

湖北动脉影，文物摄影博主，金融行业。在过去的七年里，他利用假期和商务旅行参观了国内外200多个博物馆，拍摄了47万张照片...

陕西新闻，讲我家乡的故事。有观点，有态度，有接地气的实时新闻，可以在陕西传播正能量。看看家乡，品味家乡情怀。家的声音很远。